Pelsmidden legger egg. Hver hunn legger ett eller to egg om gangen som plasseres i et karakteristisk spinn og surres fast til hårroten hos dyret. Inne i egget dannes det en prelarve som minner litt om en fluelarve med prikkete hud og et par utvekster i forenden.
Dette stadiums funksjon er ukjent, men det forlater ikke egget. Inne i prelarven dannes det en riktig larve med seks ben. Denne larve ligner på de voksne pelsmidd. Ved klekking etterlates prelarvens tomme hud inne i egget, mens larven finner seg vei ut i det fri gjennom eggets øverste ende. Larven fester seg til et hår på pelsen og munnåpningen lukkes med et lokk.
Her sitter larven helt stille mens det neste stadiums åtte ben dannes inne i den. Når utviklingen er ferdig revner larvens hud på ryggen og det neste stadium frigjøres fra den gamle larvehud. Det skal enda to tilsvarende hudskift til innen pelsmidden er ferdig utviklet voksne hunner og hanner.
Hunnen er kompakt oppbygget, mens hannen er noe mindre og har lengre ben. Hannen og hunnen parer seg og hunnen går i gang med å legge egg. Det er ukjent hvor lang tid livssyklusen varer.